在运营过程中，多利网对外宣称采用“第三方资金托管”“风险准备金保障”等机制，承诺年化收益率可达10%至18%，远超传统金融理财产品。平台通过发布大量虚假借款标的，将投资者资金汇集后，部分用于支付前期投资者的本息即“庞氏骗局”模式，部分被控制人转移、挥霍。所谓的“借款项目”“资金托管”等均为虚假宣传，实际未开展真实的信息中介业务，而是以非法占有为目的，通过虚构投资项目吸纳公众资金。
2018年，随着P2P行业风险集中暴露，多利网因法兑付投资者本息，资金链断裂，相关问题被曝光。经公安机关调查核实，多利网的运营模式实质为非法集资活动，其行为违反《刑法》关于非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪的规定。截至案发，平台累计吸纳投资者资金数十亿元，涉及全国多地投资者，造成巨额资金损失。
最终，多利网相关负责人被依法逮捕，平台资产被查封冻结，案件进入司法程序。这一事件成为P2P行业整治中的典型案例，揭示了部分平台以“金融创新”为名，行非法集资之实的本质，也为投资者识别和防范金融风险提供了警示。