一、赎回净值计算：以15:00为界限
开放式基金赎回净值遵循“未知价原则”，即赎回时法实时查看净值，需以基金公司当日或次日公布的净值为准，具体规则如下：- 交易日15:00前提交赎回申请：按当日收盘后计算的基金净值确认。例如，周一9:30提交赎回，净值按周一收盘后公布的净值计算。
- 15:00后提交申请：视为下一交易日申请，按下一交易日净值计算。例如，周五16:00提交赎回，因已过15:00，申请归属下周一，净值按周一收盘后公布的净值计算。
：“交易日”指沪深交易所正常交易日不含周六、周日及法定节假日。节假日期间的申请，需顺延至节后首个交易日处理。
二、T+1确认规则：从申请到确认的时间逻辑
“T+1确认”是赎回流程的核心规则，其中“T日指基金交易日”即申请提交日，需在15:00前，“T+1日”指T日后的第一个交易日。具体流程： 1. T日申请日：15:00前提交申请，系统受理后，以当日净值计算赎回金额。 2. T+1日确认日：基金公司成份额确认，确认赎回金额，并开始处理赎回款。此时可查询确认结果。例如：周三10:00赎回T日为周三，T+1日即周四确认；若T日为周五，T+1日则为下周一周末非交易日。
三、典型场景示例
- 场景1：周二14:30赎回 → T日为周二，按周二净值计算，周三T+1日确认。
- 场景2：周四15:30赎回 → 视为周五申请T日为周五，按周五净值计算，下周一T+1日确认。
- 场景3：节假日前最后一个交易日15:00前赎回 → T日为节前交易日，按当日净值计算，节后首个交易日T+1日确认。 ：货币基金赎回规则多为T+0到账，具体以基金合同为准。