河南警方:村镇银行案已逮捕234人,究竟是怎么回事?

2022年，河南多家村镇银行突发“取款难”事件，禹州新民生、上蔡惠民、柘城黄淮、开封新东方等村镇银行的储户发现，自己账户内的资金法正常支取，引发社会广泛关。事件背后，是一起由犯罪团伙精心策划、内外勾结实施的金融犯罪案件。

经警方调查，以吕奕为首的犯罪团伙多年前便开始布局，通过河南、安徽等地多家村镇银行，利用第三方平台、虚构理财产品等方式，以“高息揽储”为诱饵，向社会公众非法吸收巨额资金。为掩盖犯罪事实，该团伙通过“伪现金”业务、违规办理质押贷款、设立资金池等手段，将吸收的资金转移至关联企业及个人账户，用于房地产投资、偿还债务等，最终导致储户资金法兑付。

事件曝光后，公安部迅速部署河南警方成立专案组，启动全国协查机制，对涉案人员展开追击。经过一年多的侦查取证，警方已成功抓获以吕奕为首的犯罪团伙核心成员，以及村镇银行内部参与作案的工作人员、资金中介等。截至目前，该案已依法逮捕234人，其中包括银行高管、技术骨干、资金掮客等多个层级人员，查扣、冻结涉案资金超400亿元。

犯罪团伙的操作手法具有高度隐蔽性：一方面，他们通过银行核心系统，篡改储户数据，使非法吸收的资金游离于监管之外；另一方面，利用部分储户对“高息”的追求，通过线下中介、线上平台分层营销，形成庞大资金网络。部分村镇银行内部人员为利益输送，违规开放系统权限，为犯罪行为提供“绿色通道”，加剧了资金风险。

此次案件不仅涉及金融诈骗、非法吸收公众存款等多项罪名，更暴露出部分中小银行内部管理混乱、监管机制存在漏洞等问题。警方通报显示，目前案件仍在进一步侦办中，追赃挽损工作持续推进，相关部门已对受损储户启动资金垫付，保障群众合法权益。

该案的查处，彰显了我国对金融犯罪“零容忍”的态度。通过依法严惩涉案人员、全面追缴非法所得，既有力震慑了金融领域违法犯罪行为，也为维护金融市场秩序、保护公众财产安全提供了坚实保障。